【退休理財】我係咪已經準備好退休?「退休準備清單」 幫你了解點樣規劃財務安排

退休前就要規劃好財務安排,想知自己係咪已經準備好退休,不妨利用金融理財教育平台「錢家有道」的「退休準備清單」,清單分為4個部份:計清計楚、投資、保險、強積金,幫你從多角度了解退休前後點樣理財。

退休準備

1. 計清計楚

– 資產 (銀行存款/投資/MPF或ORSO/物業)

– 未償還的債務 (按揭貸款/其他供款)

– 退休所需要的本錢

– 退休後的每月收支預算

– 了解本港的社福支援,如長者生活津貼

2. 投資

– 制定投資目標

– 了解自己各項投資和銀行存款或現金的比例

– 應急錢的準備

3. 保險

– 審視自己和家人的醫療保險需要

– 考慮在退休後繼續使用公司的醫療福利

– 了解保單的保障範圍和保障金額

– 審視長期保險如人壽保險的保費支出

– 考慮調整壽險的供款期,在退休前繳清所有供款

4. 強積金/ORSO

– 了解過去一年基金的投資表現

– (只限於強積金) 如持有多個個人帳戶,將它們整合為一,方便管理

– 按照個人和經濟環境,審視是否需要調整投資組合

– 向受託人查詢提取或保留的選擇

下載「退休準備清單」:按此

相關閱讀:擔心退休金不夠用?規劃退休理財時 必須考慮4大退休風險